Conciliación bancaria

Conciliar es verificar que lo que dice el banco cuadre con lo que dicen sus libros. Habitia hace la parte tediosa: suban el estado y cada fila se compara contra las entradas publicadas en su cuenta de banco.

Requiere tener activada la contabilidad de doble entrada.

Abran Reports → Accounting → Bank Rec.

Correr una conciliación

1. Exporten el período del estado como CSV desde la página de su banco. Los formatos comunes funcionan directo — columnas Date / Description / Amount, o columnas separadas de débito y crédito, con encabezados en español o inglés.
2. Elijan la cuenta de banco (normalmente 1100 — Bank — Operating) y, si quieren, ajusten la ventana de coincidencia — cuántos días de diferencia puede haber entre la fila del banco y la entrada en libros para contar como la misma transacción (por defecto 3; los pagos ACH suelen liquidarse un día o dos después de registrarlos).
3. Hagan clic en Upload bank statement CSV.

No se guarda nada — es un análisis que pueden repetir cuantas veces quieran.

Leer el resultado

• Matched — filas donde el banco y sus libros cuadran (mismo monto, fechas dentro de la ventana).
• On the statement, missing from the books — dinero que se movió en el banco y Habitia no tiene registrado. Normalmente un gasto sin registrar o un depósito que no se anotó. Regístrenlo y vuelvan a correr.
• In the books, not on the statement — entradas que Habitia tiene y el banco no muestra en este período. Normalmente es cuestión de tiempo (un cheque sin cobrar) — o un error de registro que vale la pena mirar.
• Net difference — total del estado menos total en libros. $0.00 en verde significa que están conciliados.

Ambas tablas de discrepancias se exportan a CSV para su contable.

Consejo: Concilien cada mes, justo antes de cerrar el período. Un mes conciliado y cerrado es un mes en el que no vuelven a pensar.